Gurugram:चाइनीज लोन ऐप रैकेट का भंडाफोड़.4 गिरफ्तार, मॉर्फ्ड तस्वीरों वाली चैट से करते थे पूरा खेल

गुरुग्राम पुलिस ने साइबर ठगों के एक गिरोह का भंडाफोड़ कर चार लोगों को गिरफ्तार किया है। पुलिस के मुताबिक ये लोग चीन स्थित वित्त पोषित ऋण आवेदनों के जरिए लोन देने के बहाने लोगों से पैसे वसूली किया करते थे। पुलिस अधिकारियों ने बीते शनिवार को जानकारी देते हुए बताया कि गिरफ्तार किए गए अपराधी गुरुग्राम और नोएडा में कॉल सेंटर चला रहे थे।

कस्टमर्स को ब्लैकमेल कर वसूलते थे पैसे
एक वरिष्ठ पुलिस अधिकारी ने कहा, ??आरोपी ने डमी निदेशकों के तहत एक कंपनी पंजीकृत की और लोगों को परेशान कर उनसे जबरन वसूली के लिए कॉल सेंटर चला रहे थे। पूछताछ के दौरान, यह पता चला कि आरोपी जरूरतमंद पहले तो लोगों को लोन देते थे। इसके बाद अपमानजनक टिप्पणियों और मॉर्फ्ड तस्वीरों वाली चैट के साथ ब्लैकमेल का खेल करते थे। जिसके बाद लोग मजबूर होकर इनके जाल में फंसते चले जाते थे। पुलिस के मुताबिक ये लोग अब तक कई सारे लोगों को अपना निशाना बना चुके हैं।

गिरफ्तार किए गए इन संदिग्धों में से चार कंपनी के शेयरधारक, डमी निदेशक और प्रबंधन कर्मचारी हैं। कंपनी का रजिस्ट्रेशन कराने के लिए डमी डायरेक्टर बनाते थे और कंपनी के साये में लोगों को प्रताड़ित कर उनसे रंगदारी वसूलने के लिए कॉल सेंटर चला रहे थे.

पुलिस ने कहा कि चार संदिग्धों पर भारतीय दंड संहिता की धारा 384 (जबरन वसूली), 420 (धोखाधड़ी), 120 बी (साजिश) और 465 (जालसाजी) और सूचना प्रौद्योगिकी अधिनियम की धारा 66, 66 बी, 67 और 67 ए के तहत मामला दर्ज किया गया है। साइबर ईस्ट पुलिस स्टेशन में मामला दर्ज किया गया है और पूरे भारत में किए जा रहे इस तरह के अन्य कार्यों के साथ घोटाले के संबंधों को ट्रैक करने के लिए जांच जारी थी।

भारतीय कर्मचारी एक चीनी इंस्टेंट मैसेजिंग ऐप के माध्यम से अपने चीनी समकक्षों के संपर्क में थे और उन्हें पीड़ितों से पैसे निकालने के लिए उनकी ओर से काम करते पाया गया।

गुरुग्राम के एक वरिष्ठ पुलिस अधिकारी ने कहा कि अब तक की जांच में देश की वित्तीय सुरक्षा के लिए हानिकारक गंभीर वित्तीय अपराधों में इन मुखौटा कंपनियों की संलिप्तता का खुलासा हुआ है.

सीरियस फ्रॉड इन्वेस्टिगेशन ऑफिस (एसएफआईओ) ने शनिवार को एक प्रेस कॉन्फ्रेंस में कहा कि केंद्रीय कॉरपोरेट मामलों के मंत्रालय द्वारा 8 सितंबर को किए गए तलाशी और जब्ती अभियान के बाद, एजेंसी ने गया से डोर्स्टे (केवल पहला नाम) नाम के एक व्यक्ति को गिरफ्तार किया था।

पुलिस ने कहा कि गुरुग्राम, बैंगलोर और हैदराबाद में जिलियन हांगकांग लिमिटेड की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी जिलियन कंसल्टेंट्स इंडिया प्राइवेट लिमिटेड के कार्यालयों पर छापे मारे गए।

पुलिस ने कहा कि डॉर्टसे जिलियन इंडिया लिमिटेड के बोर्ड में था और अब भारत में चीनी लिंक वाली बड़ी संख्या में मुखौटा कंपनियों को शामिल करने और अपने बोर्ड में नकली निदेशक प्रदान करने के पूरे रैकेट के मास्टरमाइंड के रूप में उभरा है।

पुलिस ने छापेमारी के दौरान कंपनी की मुहरों से भरे बॉक्स और डमी निदेशकों के डिजिटल सिग्नेचर बरामद किए.

शिकायतकर्ता ने पुलिस को बताया कि उसने पिछले साल सितंबर में एक ऑनलाइन ऐप के जरिए कर्ज के लिए आवेदन किया था। उसे कर्ज मिल गया था और उसे अक्टूबर 2021 में चुका दिया गया था, लेकिन उसे चार ऐप जैसे आसान लोन, एजी लोन, रुपया रेडी, टायटो कैश और लोन चुकाने के लिए कॉल आना शुरू हो गया था।

पीड़ित ने जवाब दिया कि उसने पहले ही कर्ज चुका दिया था लेकिन वे न केवल उसे परेशान कर रहे थे बल्कि उसके दोस्तों और रिश्तेदारों को मॉर्फ्ड फोटो भी भेज रहे थे।

यह गिरोह गुरुग्राम में जुलाई 2021 से आज तक सक्रिय था। उन्होंने बी 21, उद्योग विहार चरण -5 से अपना काम शुरू किया और फिर 225 उद्योग विहार चरण 4 में स्थानांतरित कर दिया। कंपनी ने ज़ावरोन फाइनेंस के साथ गठजोड़ करके अपना संचालन शुरू किया, जिस पर ईडी ने महाराष्ट्र में छापा मारा, फिर उन्होंने वीकलाइन निवेश और व्यापार के साथ करार किया। दिल्ली में एनबीएफसी, ?कला रामचंद्रन, पुलिस आयुक्त, गुरुग्राम ने कहा।

पुलिस के अनुसार गिरफ्तार आरोपियों की पहचान मोहन गार्डन निवासी दीपक, मानसरोवर गार्डन निवासी साक्षी सेठिया, नई दिल्ली के कापसहेड़ा निवासी अंकित और यूपी के जिला बुलंदशहर के गांव सेगा जगतपुर के निवासी दिव्यांश के रूप में हुई है.

विशाखापत्तनम में साइबर धोखाधड़ी मामले में आरोपी की पत्नी गिरफ्तार

शहर की पुलिस ने शनिवार को यहां एक साइबर अपराध मामले में कथित रूप से शामिल होने के आरोप में एक 31 वर्षीय महिला राजू श्वेता रेड्डी को गिरफ्तार किया। सुश्री श्वेता रेड्डी हैदराबाद की जया सिम्हा रेड्डी की पत्नी हैं, जिन्होंने कथित तौर पर चीन स्थित एक ऋण ऐप कंपनी की सहायता की और बैंक खाते बनाए और बाद में धोखाधड़ी करने वालों को क्रेडेंशियल्स के साथ-साथ ई-केवाईसी भी दे दिया। सुश्री श्वेता रेड्डी ने धोखाधड़ी में कथित रूप से अपने पति की सहायता की है। शहर की एक महिला को एक लोन ऐप कंपनी ने ₹5,000 के भुगतान पर परेशान किया था। शिकायत के आधार पर, पुलिस ने ऋण ऐप निर्माताओं का समर्थन करने के लिए दो लोगों को गिरफ्तार किया।

https://www.thehindu.com/news/cities/Visakhapatnam/wife-of-accused-arrested-in-cyber-fraud-case-in-visakhapatnam/article65876464.ece

अवैध लोन एप की वजह से लोग कर रहे हैं आत्महत्या, बैन लगाने के लिए सरकार उठा रही है ये कदम
डिजिटल ऋण ऐप के कुछ परिचालकों के कथित रूप से उत्पीड़न के कारण कर्ज लेने वालों में आत्महत्या के मामले भी बढ़ रहे हैं।

वित्त मंत्री निर्मला सीतारमण ने आज बिना पंजीकरण के अवैध तरीके से काम कर रहे ऋण ऐप से संबंधित विभिन्न मुद्दों पर आज संबंधिति अधिकारियों से चर्चा की। उन्होंने डिजिटल धोखाधड़ी के बढ़ते मामलों के बीच इस तरह के ऐप की जांच करने के लिए कई उपायों को लागू करने का फैसला भी किया।�

बिना रजिस्ट्रेशन चल रहा है एप्स का कारोबार
ज्यादातर डिजिटल ऋण देने वाले ऐप केंद्रीय बैंक के साथ पंजीकृत नहीं हैं और अपने आप ये काम करना शुरू कर देती हैं। डिजिटल ऋण ऐप के कुछ परिचालकों के कथित रूप से उत्पीड़न के कारण कर्ज लेने वालों में आत्महत्या के मामले भी बढ़ रहे हैं।

वित्त मंत्रालय ने लिया ये निर्णय�
वित्त मंत्री की अध्यक्षता में हुई बैठक में यह फैसला किया गया कि आरबीआई सभी कानूनी ऐप की एक सूची तैयार करेगा। साथ ही इलेक्ट्रॉनिक्स और सूचना प्रौद्योगिकी मंत्रालय (एमईआईटीवाई) यह सुनिश्चित करेगा कि केवल इन्हें ही ऐप स्टोर पर ?होस्ट? किया जाए। आरबीआई ऐसे खातों की निगरानी करेगा, जिनका इस्तेमाल धन शोधन के लिए किया जा सकता है। साथ ही किसी दुरुपयोग से बचने के लिए निष्क्रिय एनबीएफसी (गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी) की समीक्षा की जाएगी।

गैर पंजीकिृत ऋणदाताओं पर शिकंजा
वित्त मंत्रालय ने शुक्रवार को एक बयान में कहा कि केंद्रीय बैंक यह भी सुनिश्चित करेगा कि भुगतान ?एग्रीगेटर्स? का पंजीकरण एक समय सीमा के भीतर पूरा हो जाए और उसके बाद किसी भी अपंजीकृत भुगतान ?एग्रीगेटर? को काम करने की अनुमति नहीं दी जाएगी। ऐसे ऐप के प्रसार को रोकने के लिए कॉरपोरेट मामलों का मंत्रालय (एमसीए) मुखौटा कंपनियों की पहचान करेगा और उनके दुरुपयोग को रोकने के लिए उनका पंजीकरण रद्द करेगा। इसके अलावा, इन ऐप के बारे में ग्राहकों, बैंक कर्मचारियों, कानून प्रवर्तन एजेंसियों और अन्य संबंधित पक्षों के बीच साइबर जागरूकता बढ़ाने के लिए कदम उठाए जाएंगे।
निम्न आय वर्ग पर निशाना
सीतारमण ने बैठक के दौरान खासतौर से कमजोर और निम्न-आय वर्ग के लोगों को भारी ब्याज दरों और छिपे हुए शुल्कों के साथ कर्ज देने वाले अवैध ऋण ऐप के बढ़ते मामलों पर चिंता जताई। बैठक में वित्त सचिव, आर्थिक मामलों के सचिव, राजस्व सचिव, एमईआईटीवाई सचिव और आरबीआई के डिप्टी गवर्नर सहित कई वरिष्ठ अधिकारी शामिल हुए।